Рефинансирование ранее выданных кредитов, займов субъектам МСП

Что такое ЭЦП?
Инициатор
Размер поддержки
от 10 до 1000 млн ₽
Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: 10-500 млн руб. (включительно), до 36 месяцев включительно. Инвестиционные цели: 10-1000 млн руб. (включительно), до 84 месяцев включительно.
Описание
Субъекты МСП – хозяйствующие субъекты (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель), отнесенные в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24.07.2007 года № 209-ФЗ, к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям, сведения о котором внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ, и/или соответствующие требованиям Постановления Правительства Российской Федерации от 30.12.2018 № 1764, и/или соответствующие требованиям Программы стимулирования АО «Корпорации «МСП», и/или соответствующие требованиям, предъявляемым к Субъектам МСП в соответствии с иными государственными программами (подпрограммами) Российской Федерации, программами, разработанными АО «Корпорация «МСП», содержащими мероприятия, направленные на развитие малого и среднего предпринимательства».*
 
*В том числе при кредитовании Субъектов МСП в рамках совместных программ, соглашений и/или продуктов с институтами развития (АО «Корпорация «МСП», ВЭБ.РФ, РЭЦ, ФРМ, ФРП, Сколково и т.д).
 
Общие цели кредитования

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности:
  • Требования к рефинансируемому кредиту:
  • кредит выдан на цели пополнения оборотных средств, финансирования текущей деятельности;
  • по состоянию на дату рассмотрения и выдачи кредита МСП Банка отсутствует текущая просроченная задолженность по кредиту;
  • процентная ставка по рефинансируемому кредиту установлена в размере, превышающем размер процентной ставки по ссуде, предоставляемой МСП Банком.
Инвестиционные цели:

Требования к рефинансируемому кредиту:
  • кредит выдан на инвестиционные цели, включая конвертируемые и субординируемые кредиты; кроме того, допускается выдача кредита на цели пополнения оборотных средств и финансирования текущей деятельности в объеме не более 30% от суммы кредита;
  • по состоянию на дату рассмотрения и выдачи кредита МСП Банка отсутствует текущая просроченная задолженность по рефинансируемому кредиту;
  • Процентная ставка по рефинансируемому кредиту установлена в размере, превышающем размер процентной ставки по ссуде, предоставляемой МСП Банком.
Сумма кредита:
  • Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: 10-500 млн руб. (включительно);
  • Инвестиционные цели: 10-1000 млн руб. (включительно).

Срок действия кредитного договора:

  • Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: до 36 месяцев включительно.
  • Инвестиционные цели: до 84 месяцев включительно.
Подача заявки на финансирование осуществляется электронно на сайте банка.
 
Требования к заявителю
Требования к Заемщику:
  • Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
  • Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
  • Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки - 12 месяцев и более.
Предприятие относится к категории субъектов МСП при соответствии следующим условиям:

Соответствие требованиям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» от 24.07.2007 № 209-ФЗ (ред. от 02.08.2019):

1. Субъект МСП включен в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.

2. Среднесписочная численность за предшествующий календарный год:
  • микропредприятия – до 15 чел.;
  • малые предприятия – до 100 чел.;
  • средние предприятия – до 250 чел.
3. Доход от предпринимательской деятельности за предшествующий календарный год:
  • микропредприятия – до 120 млн. руб.;
  • малые предприятия – до 800 млн. руб.;
  • средние предприятия – до 2 млрд. руб.
4. Для юридических лиц дополнительно:
  • суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов (за исключением суммарной доли участия, входящей в состав активов АИФ) должна составлять не более 25%;
  • суммарная доля участия юридических лиц, не являющихся субъектами МСП, и (или) иностранных юридических лиц должна составлять не более 49% (данное ограничение не применяется в случаях, установленных Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).
5. Самозанятые
  • Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» в рамках Федерального закона № 422-ФЗ от 27.11.2018 г. «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».
Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП:
  • кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам;
  • участникам соглашений о разделе продукции;
  • предприятиям игорного бизнеса;
  • предприятиям, осуществляющим производство и/или реализацию подакцизных товаров, а также добычу и/или реализацию полезных ископаемых (за исключением общераспространенных полезных ископаемых)*;
  • нерезидентам РФ.
*критерий может быть изменен в рамках конкретного кредитного продукта АО «МСП Банк».